Kancelaria zajmuje się świadczeniem pomocy prawnej w zakresie związanym z przepisami AML (Anti Money Laundering – przeciwdziałanie praniu pieniędzy). Materia ta w polskim porządku prawnym została uregulowana w ustawie z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Nasze wsparcie prawne w tym zakresie obejmuje doradztwo w bieżących problemach związanych z realizacją przez tzw. instytucje obowiązane obowiązków wynikających z tych przepisów, jak również kompleksową pomoc przy wdrażaniu odpowiednich procedur wymaganych przez ww. ustawę.
Kim jest instytucja obowiązana?
Instytucją obowiązaną jest przedsiębiorca wymieniony w art. 2 z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wśród tych podmiotów są m. in. biura rachunkowe, firmy pożyczkowe, a także przedsiębiorcy w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują płatności za towary w gotówce o wartości równej lub przekraczającej równowartość 10 000 euro. Z posiadaniem statusu instytucji obowiązanej wiąże się szereg obowiązków przewidzianym przez przepisy ww. ustawy. Ich nierealizowanie może skutkować nałożeniem na podmiot kary administracyjnej, w tym kary pieniężnej. Ponadto, ustawa AML w przypadku niektórych zaniechań przewiduje także odpowiedzialność karną oraz administracyjną osób działających w imieniu instytucji obowiązanej.
Obszary wsparcia
Wsparcie prawne Kancelarii obejmuje następujące obszary:
• przygotowanie procedur i dokumentacji wymaganych przez przepisy AML (m. in. ocena ryzyka, wewnętrzna procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu);
• audyt posiadanej dokumentacji oraz wdrożonych procedur w zakresie AML;
• szkolenia dla pracowników oraz osób odpowiedzialnych w instytucji obowiązanej za realizację obowiązków określonych w ustawie AML.
FAQ
Czym jest AML i kogo dotyczą przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy?
AML (Anti Money Laundering) to zbiór przepisów mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Regulacje te dotyczą tzw. instytucji obowiązanych, takich jak biura rachunkowe, firmy pożyczkowe czy przedsiębiorcy przyjmujący duże płatności gotówkowe. Obowiązki wynikające z ustawy obejmują m.in. identyfikację klientów oraz analizę ryzyka. Ich niedopełnienie może prowadzić do poważnych konsekwencji prawnych.
Jakie obowiązki ma instytucja obowiązana w zakresie AML?
Instytucje obowiązane muszą wdrożyć odpowiednie procedury wewnętrzne, prowadzić ocenę ryzyka oraz monitorować transakcje klientów. Kluczowe jest także dokumentowanie działań oraz szkolenie pracowników odpowiedzialnych za zgodność z przepisami AML. Przedsiębiorcy powinni regularnie aktualizować swoje procedury, aby były zgodne z obowiązującymi regulacjami. Niewywiązywanie się z tych obowiązków może skutkować karami finansowymi lub odpowiedzialnością karną.
Jak kancelaria może pomóc we wdrożeniu procedur AML?
Kancelaria oferuje kompleksowe wsparcie w przygotowaniu i wdrożeniu dokumentacji wymaganej przez ustawę AML. Obejmuje to tworzenie procedur, przeprowadzanie audytów oraz ocenę ryzyka działalności klienta. Dodatkowo organizowane są szkolenia dla pracowników, które pomagają prawidłowo realizować obowiązki ustawowe. Dzięki temu przedsiębiorcy mogą ograniczyć ryzyko naruszeń i uniknąć sankcji.